BlockFi: Биткион и Криптовалюты на этом сервисе Сгорят?

Отсутствие правильного учета и процедур комплаенса в компании может очень просто привести к её банкротству.

Однажды, в далеком 1991 году, я прилетел в США и открыл там корпоративный счет для своей компании. Через какое-то время, приехав в банк, я обнаружил на своем счёте странное поступление в $370 тыс, которого я ни от кого не ожидал.

Напомню, что в 1991 году еще не было интернета и мобильных телефонов. В те времена в Нью-Йорке у некоторых были только биперы, даже пейджеров не было. Тогда у компаний не было банк-клиента и единственными счетами в банках были чековые аккаунты, а выписки присылали по почте либо выдавали на руки в отделении банка.

В тот день я забрал выписки со счета в банке и повез их своему бухгалтеру в Бруклин для подготовки отчетности. Распечатав конверты и увидев выписки, он спросил у меня - откуда эти деньги? Я ответил, что вероятно они зачислены по ошибке, поскольку никто не знает об этом счете и я его никому не давал. Я сказал, что собираюсь поехать в банк и заявить об ошибочном зачислении и вернуть эти деньги.

Тогда мой бухгалтер, бывший наш соотечественник, закричал на меня, что ни в коем случае этого не нужно делать. Поскольку по американским законам, я не воровал эти деньги, это их ошибка, а я получил их законно. И я могу свободно вывести эти деньги из банка специальными чеками с покрытием, они назывались Money Orders и мне за это ничего не грозит. А банк сам возместит отправителю эти ошибочно отправленные средства. Я возразил, что это не честно, и я не собираюсь начинать свой бизнес в штатах с такого внезапного обогащения за чужой счет.

Я приехал в банк, и заявил, что эти деньги не мои, их зачислили ошибочно и их необходимо вернуть обратно отправителю. Тогда меня пригласили к вице-президенту в кабинет, где он мне пожал руку и выдал небольшое, но приятное вознаграждение за честность.

Примеры с BlockFi

На днях, известная криптовалютная кредитная платформа BlockFi, отправляла реферальные бонусы группе своих клиентов и оператор случайно вместо внутреннего стэйбл-коина платформы GUSD отправил некоторым из них биткоины. Клиенты обнаружили на своих аккаунтах в BlockFi до 700 BTC.

Чуть позже, об этом недоразумении стало известно руководству платформы и сервис заблокировал эти биткоины на их аккаунтах. Однако, многие успели подать заявки на вывод и вывели BTC себе на холодные кошельки. Компания признала факт потери части средств в Твиттере, но сообщила, что большая часть клиентов добровольно вернула биткоины.

Других клиентов сервиса это происшествие испугало и они стали срочно выводить крипту со своих счетов в BlockFi, опасаясь за его финансовое положение. Этим паникёрам и в голову не могло прийти, что большинство клиентов согласились добровольно вернуть биткоины компании. Но к сожалению, вернули не все. BlockFi признался в своём Твиттере, что $10 млн всё ещё остаются на кошельках клиентов, которые успели вывести биткоины и пока не вернули.

Более того, компания разослала угрозы судом даже тем клиентам, которые не собирались выводить дармовые биткоины со своих аккаунтов, но выводили свои собственные USDT, заведенные туда до инцидента.

Отсутствие правильного учета и процедур комплаенса в компании может очень просто привести к её банкротству. Во всяком случае, многие клиенты уже ушли с платформы и никогда туда не вернутся. За честность нужно поощрять клиентов, а не называть их мошенниками и пугать судами.